新加坡MAS货币兑换牌照

新加坡MAS货币兑换牌照 新加坡MAS牌照 作为东南亚发展最蓬勃国家，新加坡在电子资产行业也走到最前，对数字货币这一金融创新形式的态度备受瞩目。 《支付服务法案》*nt Services Act）通过新加坡国会审议于2019年1月14号被正式立法。这项法案将直接影响众多在新加坡市场中的数字货币交易所、钱包及 OTC 平台，并将从风控和合规两个方向对相关业务进行全面监管。 在新加坡经管局新通过的《支付服务法案》下，两条监管框架并行，他们分别是：“指定制度”和“牌照制度”。而“牌照制度”则是为了更好顺应市场灵活性而设置的监管框架，其中共设有三类牌照：“货币兑换”牌照；“标准支付机构”牌照；和“大型支付机构”牌照。  牌照制度监管范围包括以下七种业务 开户服务 国内汇款服务 国际汇款服务 商业采购服务 电子支付服务 支付型通证服务 货币兑换服务 第一类“货币兑换”牌照      仅限于货币兑换服务，监管方向与现有的 MCRBA 法案类似；因业务本身的商业规模较小，涉及的风险也较低，因此该牌照的监管范围也较小。  第二类“标准支付机构”牌照      监管上述7 种服务任意组合而成的商业，但对支付或转账额度上限有要求，即一年中平均每月涉及的金额不超过300 万新币，或，一年中平均每日涉及的电子支付流水不超过500 万新币。由于额度较小，这一牌照的申请要求也较低，为创新型金融企业提供类似“永久沙盒”的宽松环境。  第三类“大型支付机构”牌照      监管超过“标准支付机构”牌照所设额度的所有业务，相当于是“标准支付机构”牌照的升级版。  如果公司业务量达到以下两种情况，就需要申请“大型支付机构”牌照:  被许可人提供开户服务、国内汇款服务、国际汇款服务、商业采购服务、支付型通证服务中的一种或几种，某项业务月总交易量超过300 万新币或某两项业务及以上月总交易量超过600 万新币； 被许可人提供电子支付服务，日均电子支付流水超过 500 万新币。因涉及的金额更大，风险更高，牌照审批要求也更严格，监管范围也更广。 总结来看，新加坡的数字货币交易所在涉及到支付型代币交易时 (支付型代币，如：比特币)，均需要申请第三种 “大型支付机构”牌照。 法律要求: 至少1名自然人股东，其它可为法人股东持股； 至少2名本地董事（为新加坡公民、持有永久居民或雇佣通行证），各一名执行和非执行董事； 必须委任1名公司秘书； 公司永久经营实体办公室及员工； 合規部門與人員； 审核要求； MAS的检查/调查； 技术风险管理； 所有人员必须为合适人士。 最低资本要求 标准支付机构牌照：10 万新币 大型支付机构牌照：25 万新币向 MAS 缴纳保证金： 月平均交易量小于 600 万新币：缴纳保证金 10 万新币 其他情况：缴纳担保金 20 万新币 所需文件: 个人股东和董事(可以一人)的护照公证件 个人股东和董事的三个月内的账单/地址证明公证件 控股公司的章程，商业登记，证书 控股公司最终受益人和董事的护照公证件，三个月内的账单/地址证明 公司注册证书 公司或集团在过去三年的财务报表 组织架构图 商业计划书 股权架构图 相关合规文件 学历证明及履历申请表格范本  西遇科技服务内容 成立当地公司 牌照申请资料协助准备 AML流程建立，反洗钱反恐合规 提供MAS所要求的当地合规官 新加坡金融管理局(MAS)递交申请 申请成功后每月协助管理 申请流程:3-4个月 美国MSB/NFA牌照、加拿大FTR/MSB牌照、爱沙尼亚MTR、澳大利亚AUSTRAC、英国AR牌照、马耳他监管牌照、毛里求斯监管牌照、香港MSO金融监管、西遇科技，圣文森特注册文本监管、VFSC瓦努阿图监管、阿联酋FSRA牌照、塞浦路斯CySec牌照、伯利兹IFSC牌照、新西兰FSP牌照、澳大利亚AR牌照、塞舌尔FSA牌照、开曼监管CIMA牌照、直布罗陀牌照等等 (Wei:Licence888)金融外汇证券 (152) (1427) (0351) 区块链期权数字货币 (165)  (0055)  (0119) 监管牌照 联系我的时候请说是在搜即讯信息网上看到的，谢谢。