美国SEC监管牌照air牌照备案

FINRA和SEC拥有一套核心原则。它们既保护投资者，又试图通过法规和行动来维持稳定的市场变量。它们的区别在于它们的管理域。出于RIA的目的，SEC管理着行业的总体方向，着眼于市场并制定证券和投资领域主要利益相关者的法规和惯例。相比之下，FINRA执行这些规定和惯例。它负责投资顾问和代表的许可，审计和大多数纪律处分程序。它还发布和管理SEC注册文件。FINRA是与政府合作的自我监管机构，但不是政府本身。它是执行规则并在金融，投资和经纪领域保持运营透明的工具。在您成为RIA的过程中，FINRA不仅要发挥法定作用，而且还要向该组织进行测试并提交文件，而向另一组织提出申请。总体而言，FINRA将RIA注册要求纳入考虑范围，因为：FINRA管理注册测试：FINRA进行65系列统一投资顾问法律考试，这是成为SEC注册投资顾问时需要参加的主要考试。以下各节提供了有关此准确考试的更多详细信息，包括考试时间，费用和目的。FINRA管理投资顾问注册库（IARD）：该IARD是中央帐户，您可以在其中注册后续的SEC注册材料。无论您是在SEC级别申请还是仅在州注册，文件和申请文书大部分都是通过IARD平台提交的。FINRA是这些注册材料的中介机构。FINRA对不合规的RIA和注册的投资咨询公司采取道德和法律行动：FINRA通常负责对因证交会不当而行使其职责和职责的SEC注册顾问承担责任，罚款甚至提起诉讼。 案件直接向FINRA提起诉讼，最常见的案件是有关信托违约，顾问是否适合，顾问过失或总体监督客户资产失败的纠纷。案例解决方案将成为公开记录，并可在FINRA网站上搜索。
SEC注册投资顾问要求SEC RIA注册要求分为几个关键的先决条件。几乎没有禁止个人在SEC注册的信息。也就是说，您不需要具有特定年限的经验，也不必由注册公司雇用或赞助，也不需要其他专业基准就可以开始申请程序。但是，那些希望了解其在SEC注册的投资顾问要求的人应该查看以下内容：1.受托人vs.适用性根据SEC注册的所有RIA都负有信托义务。但是，这不要与适用性责任相混淆，后者主要适用于经纪交易商，并断言经纪交易商必须仅向客户提供合理合理的“合适的”财务建议，而不必将客户的利益无条件地置于自身之上。在某些情况下，如果行业专业人士兼顾投资顾问和经纪-经销商的角色，则需要在SEC注册的新租户中审查信托和适用性要求，以确保不会发生管理不当和利益冲突。
2.顾问或公司的财务状况SEC没有为公司或个人满足获得注册所需的净资产，现金流量或其他严格的财务要求。但是，在申请过程中将引入财务稳定性评估，其中SEC将审查顾问或公司的财务状况，并通过最低净资本要求确保其作为合格合规机构的稳健性和可行性。
3. RIA注册文件
最后，在向SEC进行注册的过程中，顾问必须填写并提交以下表格：
表格ADV：表格ADV是RIA注册文件的基础文件。它分为两个部分，并提供了顾问工作的主要概述，包括资产管理规模，资产组合，客户群，员工，关联公司，专业和教育背景，证书等。必须在注册过程中同时提交ADV表格的第一部分和第二部分。
U4和U5表格：激活IARD帐户后，您可以提交U4和U5表格。这些文件传达了有关要注册的投资顾问的个人和专业信息，包括有关就业历史，居住历史，外部就业活动，专业任命等的详细信息。
披露表：在您的RIA注册期间，您需要将您或您公司的注册变更通知客户。这可以确保客户了解您的新注册的性质，对服务的影响，业务惯例的透明度以及根据SEC RIA的身份现在要承担什么样的义务。
全面书面合规计划：注册可能包括全面书面合规计划。这进一步证明了您当前的商业行为符合SEC的规定-从销售和营销到交易策略再到管理和内部纪律处分。
如何在美国证券交易委员会注册成为授权的RIA
考虑到所有因素并考虑了适当的RIA注册文件后，您可以继续开始正式的SEC RIA注册过程。成为注册投资顾问的步骤如下：
1.评估国家要求
首先，重要的是要为您所在企业的投资顾问咨询确切的许可和认证法律。不同的州遵循不同的标准。如果您拥有以前的认证，则可以跳过某些传统的SEC注册步骤。
一些州允许那些已经拥有财务相关认证的人绕过初始筛查考试。
这些相关的认证包括：
注册财务规划师（CFP）
特许金融分析师（CFA）
特许投资顾问（CIC）
特许财务顾问（ChCF）
个人理财专家（PFS）
如果您携带其中之一，则可能有资格进行简化的注册流程。
个性化状态和SEC相关要求将影响其余应用程序的性质。确保您及早根据自己的实践状况确切地知道自己有什么资格以及对您的期望。
2.参加65系列统一投资顾问法律考试
65系列由FINRA管理,是成为注册投资顾问的第一步。这项最初的140题考试将量化您对投资咨询职业领域的基本知识和原则。即，它评估您对受托责任，投资组合管理技术，投资工具和策略以及管理该行业的经营法律或程序（包括道德和不道德行为）的理解。
与其他认证不同，您不需要参加SEC或FINRA注册公司的赞助即可参加Series65。您可以单独参加考试，只需填写合格的U-10表格即可。
有关65系列的最相关的考试信息包括：
测试格式：  130个多项选择题和10个“预测”题
测试时间：  3小时
及格分数：  72％，或94个正确答案
考试地点：  根据您当地的考试中心
3.使用IARD创建您的帐户
如果您的客户和业务仅在其边界之内，则某些州不要求您填写IARD个人资料。再次与适当的国家机构联系，并注意IARD帐户的差异或例外，这符合您的最大利益。
获得FINRA监控的IARD配置文件后，就可以开始填写上述一系列注册表格。
最值得注意的是，IAD将促进申报：
表格ADV第I部分：提交最新的表格ADV，以向SEC的审查委员会提供有关您当前专业实践的准确和透明的外观。在职业生涯早期阶段的一些顾问案例中，这可能是ADV首次起草的表格。在这种情况下，应特别注意AUM和您的专业背景等元素。对于表格的第一部分，将有机会获得空白答案以及更长，更详细的答案。
U4表格 和 U5表格：通过IARD门户，您还可以提交U系列表格。这些支持来自ADV表格第一部分的信息，使SEC可以全面，透彻地了解您的专业和个人资格。
请注意，您将使用IARD以电子方式提交这些表格。您仅需要向SEC提供一份附加的表格，该表格无法在线交付，即ADV表格II。
4.提交表格ADV第II部分的纸质副本
表格ADV的第二部分实质上是上述客户披露表的副本。它清楚地说明了您向客户提供的服务种类以及您对这些服务的受托理解，并提供了有关您或您公司的道德准则的见解以及对您的补偿费的审查。所有这些再次确保了SEC对您的专业知识和行业责任有完整的了解。
5.接收SEC结果
平均而言，大多数潜在的注册投资顾问需要三到四个星期才能通过IARD进行研究，汇编，起草和提交注册文件，并将表格ADV的第二部分寄出。如果您要参加65系列考试，则预计会在开始时多花几周的时间，在提交后还要多几周的时间来回应法规评论并提供所需的支持材料，例如全面书面合规计划。
提交后，SEC将有45天的时间进行审查并做出回应。如果该裁决对您有利，那么您现在可以正式开始以SEC注册的投资顾问的身份进行营销。
联系我的时候请说是在搜即讯信息网上看到的，谢谢。